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订单贷
  • 贷款方式:信用贷款,担保贷款,抵押贷款,质押贷款,供应链融资
  • 所属机构:北京银行
  • 适用对象:企业
  • 适用地区:北京市
  • 贷款期限:1、原则上期限不超过1年;2、结合订单期限,同时给予一定的时间宽限,即贷款期限=订单交货期+应收账款正常回款期+回款宽限期;3、要求贷款最终日不得超过订单约定付款日期后30天且最长不超过180天;

产品介绍

企业凭借订单向银行申请的,用于订单项下货物或原材料采购等相关支出,并以合同销售回款为第一还款来源的融资产品。

产品特点

1.业务品种使用灵活,可单笔授信,可综合授信,授信期内循环支用,随借随还。按天计息,降低企业财务成本

贷款额度

1、贷款金额应最高不得超过2000万元;2、贷款金额不得超过订单实际缺口额的80%,其中,订单实际缺口额是指订单合同金额扣除预收款扣除企业利润的额度,或订单成本扣除预收款的金额

贷款利率

上浮10%起

还款方式

1、原则上要求订单项下回款直接用于还款;

2、对于优质客户,可结合订单项下回款时间、金额设定还款计划,在保障当期还款基础上,可允许企业使用一定额度回款资金

行业准入要求

申请基本条件

1.注册500万元,资产负债率不高于70%;企业成立时间或主要控制人本行业从业时间在2年以上;

2.法人代表年龄25-60周岁。

3.原则上,借款人与订单交易方(购货商)合作关系在一年以上(含其母公司或其前身对购货商的供货时间),双方无货物瑕疵、付款拖欠等不良合作记录,未发生重大违约和经济纠纷,

4.原则上,借款人未在其他银行操作以该大型企业(购货商)为买家的应收账款质押融资业务或者保理业务,未在其他银行办理存货质押业务

申请材料

基础材料

1. 企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证(国税、地税);

2. 中国人民银行颁发的贷款卡(包括密码);

3. 法定代表人证明文件(身份证或护照、履历证明);

4. 自然人股东、法定代表人、公司管理层以及实际控制人同意在人行个人征信系统查询其信用状况的书面授权书;

5. 公司章程、验资报告、原则上提供经过审计的近两年财务报告及近期财务报表;

6. 订单融资借款申请书及借款人董事会或有权机构出具的决议书;

7. 企业已签订但未执行和正在执行的合同目录及主要合同;企业经营情况的其它介绍材料;

特殊材料

1. 提供与本次订单购货商以往正常结算记录,至少提供最近6个月;

2. 本次融资对应的订单正本;

3. 用于佐证与核心企业长期合作关系的资料,包括:历史交易的商务合同或订单、货物签收单据、应收账款明细、回款账户账单等;拟申请授信的本年度待执行订单、商务合同资料;

4. 本次订单对应的上游采购合同(如有);

5. 我行《对公授信业务贷前调查操作规程》要求的其他资料。

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